Een geldezel of money mule is een katvanger die zijn of haar bankrekening laat misbruiken voor criminele activiteiten. De geldezel sluist hierbij, al of niet bewust, frauduleus verkregen geld door naar criminelen. Zo wordt er van geldezels gebruik gemaakt bij vriend-in-noodfraude.
Een geldezel (ook wel katvanger) of money mule is iemand die via zijn eigen rekening geld witwast voor een crimineel. Criminelen werven meestal jongeren (scholieren en studenten) door een stevige beloning te beloven en geven aan dat het makkelijk geld verdienen is. De geldezel hoeft ‘alleen maar’ zijn bankrekening uit te lenen.
Wat doet een geldezel?
Een geldezel laat zijn rekening gebruiken om geld van criminelen naar iemand anders over te maken of wit te wassen. Geldezels worden vaak geronseld via social media als Facebook, of via vacatures.
Wat is de straf voor geldezel?
De straffen die staan op ‘geldezel’ (witwassen) zijn bepaald niet laag. De maximumstraf is een celstraf van vier jaar. Ook een boete van de vijfde categorie (max. € 76.000) kan mogelijk opgelegd worden.
Wat is een Bonker?
Overjas = 1) Amloen 2) BONKER 3) Bovenrok 4) Demi 5) Herenkleding 6) Inzonderheid 7) Jas 8) Jekker 9) Jopper 10) Kledingstuk 11) Kuitendekker 12) Mant 13) Mantel 14) Overfrak 15) Overkleed 16) Pardessus 17) Regenjas 18) Slipon 19) Ulst
Kunnen ze geld van mijn rekening halen?
Met alleen je IBAN nummer en je adres kan iemand nog geen geld van je rekening halen of geld overboeken van jouw naar zijn/haar rekening. Daarvoor heb je nog altijd een toegangscode of verificatiecode nodig of een identiteitsbewijs.
Wat zijn de gevolgen van een geldezel?
De geldezels draaien op voor de schade en ze worden strafrechtelijk vervolgd. Met als gevolg een forse schuld met bijbehorende afbetalingsregeling en een strafblad. Verder kunnen ze acht jaar lang geen gebruik maken van de financiële diensten van banken.
Wat gebeurt er als je veel geld stort?
Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Hoe worden geldezels gepakt?
Als je een geldezel, money mule of katvanger bent geweest voor een crimineel, dan zit je met een probleem. De bank komt er namelijk altijd achter als een rekening wordt gebruikt om gestolen geld door te sluizen. Als geldezel word je dus altijd gepakt. Jouw naam en adres worden doorgegeven aan de politie.
Hoeveel geld mag ik storten op mijn rekening?
Je mag € 10000 storten zonder dat je bank er een melding van maakt. Bij het storten van papier geld betaal je 0,5% over het gestorte bedrag.
Hoe lang mag een bank je rekening blokkeren?
Rekeningen kunnen uit voorzorg (automatisch) geblokkeerd worden als er bijvoorbeeld twijfels rijzen over je identiteit of als er verdachte transacties opgemerkt worden. Het is mogelijk dat je rekening geblokkeerd wordt als de geldigheidstermijn van het document dat je gebruikte voor je identificatie verstreken is.
Wat zijn swipe methodes?
Criminelen laten de pakketjes meestal bij afleverpunten bezorgen, waarna katvangers ze in ontvangst nemen. De gadgets worden vervolgens doorverkocht via Marktplaats of pandjeshuizen.
Hoe werken Refunders criminelen?
Het principe is simpel; je koopt on-line een duur product en laat de refunder tegen betaling een refund voor je regelen zonder dat je het product hoeft te retourneren. In de uitzending werd gesuggereerd dat je het retourlabel, dat meestal in de doos zit of dat je online kunt downloaden, naar de refunder moest sturen.
Hoe kun je mensen oplichten?
16 tips die oplichten gemakkelijker maken
- Neem berekende risico’s. Soms moet je al eens diep gaan om je doel te bereiken.
- Hou de touwtjes strak in handen.
- Blijf koelbloedig.
- Maak jezelf populair.
- Verleid je slachtoffer.
- Win het vertrouwen.
- Zoek de zwakke plek.
- Zorg voor startkapitaal.
Kan een bedrijf zomaar geld van je rekening halen?
Bedrijven kunnen geld van uw rekening halen met automatische incasso’s. Vaak werkt dat handig, maar soms wordt er onterecht of teveel afgeschreven.
Wat kunnen criminelen met mijn bankrekeningnummer?
Hiermee worden bijvoorbeeld bankrekeningen geopend op uw naam, waarnaar crimineel geld kan worden doorgesluisd. Of de crimineel gebruikt uw gegevens om bijvoorbeeld aankopen op krediet te doen.
Kan je bankrekening gehackt worden?
Een listige moderne variant van de bankoverval is hacken. Digitale bankrovers kunnen computers besmetten met een virus en op die manier de beveiligde omgeving van internetbankieren overnemen. Op die manier kan een bankrekening van een nietsvermoedende rekeninghouder worden geplunderd.